Tratto da “ Lessico Finanziario “ di Beppe Ghisolfi – ARAGNO Editore
L’Associazione Italiana Banche Estere, AIBE, è stata costituita nel 1984 facendo seguito ad un “Club delle Banche Estere” in essere sin dal 1978. Con l’avvento dell’Unione Europea erano sembrate venir meno le ragioni per l’esistenza di un’associazione delle banche estere. AIBE riscopre quindi i motivi dell’esistere di una associazione che raggruppi le filiali di banche estere in Italia nella peculiarità derivante dall’armonizzazione delle norme locali e delle norme emesse dalle rispettive case madri. L’associazione raggruppa 40 fra le maggiori banche del mondo presenti in Italia con una succursale e tre uffici di rappresentanza, come si evince dall’elenco presente sul sito www.aibe.it. Sul sito sono anche inserite schede descrittive per ogni banca associata che ne dettagliano fra l’altro la tipologia di attività ed i relativi prodotti. Fra le associate sono presenti banche americane, inglesi, giapponesi, francesi, cinesi, tedesche, olandesi, belghe, canadesi, brasiliane, svizzere. A norma di statuto l’associazione elegge tramite l’Assemblea annuale un Consiglio Direttivo attualmente composto da nove membri che rispecchiano sia la proporzione dimensionale sia la composizione geografica.
AIBE ha come scopo il rappresentare in tutte le sedi istituzionali le istanze delle banche estere, congiuntamente ad un significativo lavoro svolto con le commissioni tematiche interne, ad una presenza significativa nel mondo dei media, ai rapporti con le altre associazioni ed all’organizzazione di importanti eventi. In particolare organizza incontri con le istituzioni, incontri periodici con la Banca d’Italia, con CONSOB, con Ministeri Economici, con i responsabili degli uffici fiscali e con tutte le altre Istituzioni preposte alla vigilanza sulle banche per sottoporre ed esaminare i temi più rilevanti del mondo bancario. L’associazione svolge un significativo lavoro di raccordo fra le varie banche favorendo l’incontro dei colleghi attraverso le riunioni delle commissioni tematiche.
Le commissioni attualmente operative sono:
• Fiscale: area normativa fiscale con incontri periodici di aggiornamento
• Compliance, Legal & Regulatory Reporting: area legale, normativa e di reporting
• Risorse Umane: indagini conoscitive e presentazione di nuove norme
• Operations: sistemi di pagamento e norme antiriciclaggio
• Comunicazione: rapporti con i media
• Export Finance
• Uffici di Rappresentanza: problemi specifici della relativa categoria di associate
Nell’ambito delle predette commissioni vengono formati Gruppi di lavoro su tematiche specifiche quali ad esempio: Rendite Finanziarie, Market Claims, Antiriciclaggio, MiFID II, Privacy, Trasparenza, Anatocismo, PSD II, Usura, Embarghi, Frodi informatiche e Diversity. Le Commissioni si riuniscono su indicazione del Pre- sidente di Commissione più volte all’anno, a seconda delle esigenze delle associate, ed hanno incontri periodici con la Banca d’Italia e con la CONSOB, elaborano documenti di consultazione ed inoltre hanno contatti con i maggiori produttori di software per le banche. Alcuni dei documenti, pubblicazioni, incontri di AIBE e delle sue commissioni: Produzione di Linee Guida in tema 231, prodotti illiquidi, crediti documentari e Attestazione Legale Rappresentante; Manuale operativo antiriciclaggio; Risposte alle consultazioni di Banca d’Italia e CONSOB con elaborazione di Position Paper (Adeguata Verifica, Controlli Interni, GAFI, Sistemi di Remunerazione ed Incentivazione, ecc); Pubblicazione annuale sull’attività delle Banche Estere in Italia e Annuario delle Banche Estere; Pubblicazione trimestrale sulle novità legali e regolamentari a cura della segreteria di AIBE e della commissione Legale; “AIBE Incontra…” incontri dedicati a specifiche tematiche quali EMIR, Usura, Vigilanza Bancaria Europea, SEPA ecc; Effettuazione di indagini conoscitive sul tema del lavoro in collaborazione con società di consulenza; Partecipazione ai tavoli di lavoro indetti dalle Autorità. Per la predisposizione dei documenti e pubblicazioni l’associazione si avvale di consulenti esterni mantenendo nel contempo una struttura associativa molto snella che consente di contenere i costi. Costante presenza di AIBE sui principali quotidiani e sulle maggiori riviste, nonché numerosi interventi su radio e televisioni. Il sito www.aibe.it raccoglie la storia dell’Associazione ma anche calendari delle attività, documenti, verbali ed eventi rilevanti. AIBE intesse rapporti con tutte le associazioni che si occupano del mondo finanziario, privilegiando in particolare le collaborazioni con ABI e con Pri.Banks. Annualmente AIBE presenta la pubblicazione sull’attività delle Banche Estere in Italia, l’Annuario delle Banche Estere e, in collaborazione con il CENSIS, l’Osserva- torio sull’attrattività del sistema Italia presso gli investitori esteri. Insieme a società di software, studi professionali o al- tre associazioni promuove in esclusiva per le associate incontri di approfondimento su temi specifici.
